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Perfil de inversión

Definición del perfil del inversor

Determinar su perfil de riesgo de inversor es el punto inicial para comenzar a trabajar bajo el modelo SELECT. Este refiere a la expectativa de retorno esperada en función del riesgo a asumir. Es decir que obtener un mayor rendimiento debe asociarse con asumir un mayor nivel de riesgo, por lo tanto a mayor riesgo de la inversión, mayor es el retorno que se le exigirá, y este riesgo es el grado de incertidumbre que se tiene del resultado de la inversión. Las métricas que se utilizan para dimensionar éstos atributos son las históricas de cada clase y tipo de activo y el cliente debe conocerlas.

El perfil de cada persona esta relacionada con diferentes factores, especialmente: los objetivos de la inversión, el estilo o personalidad del inversor en materia de grado de aversión por el riesgo, el nivel de conocimiento y sus circunstancias personales.

PERFIL DE INVERSIÓN

Conservador

Es aquel que se conforma con un nivel de retorno bajo, evitando asumir las incertidumbres y variaciones de inversiones más riesgosas. Este tipo de perfil se aplica a personas que no se sienten tranquilas ante los riesgos, y deben optar por inversiones conservadoras y constantes en el tiempo.

Este tipo de personas elegirán plazos fijos e inversiones de más corto plazo, o Inmuebles, debido a la preocupación que puede causarles una inversión mayor a los 3 años.

Balanceado

Su perfil cuenta con elementos conservadores y agresivos, buscando un equilibrio entre ambos. Éste es el perfil intermedio, y se trata de personas que pueden tolerar cierto riesgo en sus inversiones sin que sientan demasiada presión psicológica.

Los inversores de perfil balanceado buscarán invertir en un mediano a largo plazo buscando tener mejores ingresos, planes de renta variable, y también es posible que su plazo de inversión se extienda a un año.

Agresivo

Es aquel que prefiere asumir los riesgos, incertidumbres y volatilidades lógicas de las inversiones que prometen mayores niveles de rentabilidad.

En niveles de inversión riesgosos es importante conocer acerca de los negocios o inversiones que se encaran, así como también tener un plan ante posibles pérdidas que puedan producirse (hay que tener en cuenta que lo que se invierte es el ahorro).

Riesgo/Retorno

Para conocer más sobre su perfil de inversor, contacte a su ejecutivo de cuenta que le realizará un cuestionario para conocer su perfil.

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