Santander

Cuestionario de Perfil de Inversión

  1. Si le preguntasen que tan arriesgado es; usted se describiría como:

    • Una persona que le gusta tomar riesgos.
    • Una persona arriesgada solo cuando ha realizado un extenso estudio del riesgo.
    • Una persona cautelosa en sus movimientos.
    • Una persona que evita tomar riesgos.

    Debe contestar esta pregunta

  2. Cuando escucha la palabra riesgo, la relaciona con:

    • Perdida.
    • Incertidumbre.
    • Oportunidad.
    • Emoción.

    Debe contestar esta pregunta

  3. Si tuviese que invertir sus ahorros, cual de las siguientes opciones de inversión le resultan más atractivas?

    • 80% en activos de bajo riesgo y 20% en activos de riesgo medio.
    • 60% en activos de bajo riesgo, 30% en activos de riesgo medio y 10% en activos de alto riesgo.
    • 30% en activos de bajo riesgo, 40% en activos de riesgo medio y 30% en activos de alto riesgo.
    • 10% en activos de bajo riesgo, 40% en activos de riesgo medio y 50% en activos de alto riesgo.

    Debe contestar esta pregunta

  4. ¿Cual es su principal motivo para invertir en el mercado de capitales?

    • Dependo del flujo de efectivo de mis inversiones para mis gastos diarios.
    • Invierto para crear un complemento para mi futura jubilación.
    • Quiero mantener el valor de mi capital.
    • Quiero aumentar mi capital.

    Debe contestar esta pregunta

  5. ¿Con qué servicios, operaciones e instrumentos financieros se encuentra familiarizado?

    • Fondos de inversión, acciones, depósitos estructurados, warrants, derivados, etc.
    • Renta variable y renta fija.
    • Renta fija.
    • Mercado de dinero.

    Debe contestar esta pregunta

  6. ¿Cómo lo afectaría una caída pronunciada de su cartera?

    • Me afectaría significativamente.
    • Me afectaría.
    • Me afectaría en cierta medida, pero reconocería que esta siempre es una opción.
    • No me afectaría.

    Debe contestar esta pregunta

  7. El patrimonio que administra usted con Banco Santander Uruguay representa el siguiente porcentaje de su patrimonio total:

    • Más de un 75%.
    • Entre el 50% y el 75%.
    • Entre el 25% y el 50%.
    • Menos de un 25%.

    Debe contestar esta pregunta

  8. Si una de sus inversiones pierde 20% del valor a 6 meses de adquirida, ¿Qué haría?

    • Transferiría todo lo invertido a una inversión más conservadora.
    • Transferiría parte del dinero a una inversión más conservadora.
    • No realizaría ningún cambio.
    • Invertiría más dinero aprovechando la baja en el precio.

    Debe contestar esta pregunta

  9. ¿Qué importancia tiene para usted retirar habitualmente una renta de su inversión?

    • No es importante. Mi meta es poder juntar ahorros a largo plazo.
    • Tiene una cierta importancia, me da una cierta tranquilidad. Prefiero obtener una pequeña renta de mis inversiones aún cuando realmente no la necesite. Me siento más cómodo si mantengo inversiones que generen dinero.
    • Importante. La renta que generan las inversiones me ayudan a cubrir mis gastos, pero no dependo totalmente de ellas.
    • Muy importante. Los ingresos que obtengo de mis inversiones cubren la mayoría de mis gastos. Quiero inversiones que produzcan una renta altamente predecible.

    Debe contestar esta pregunta

  10. ¿En cuantos años espera usted que requerirá el capital invertido?

    • Menos de 3 años.
    • Entre 3 y 5 años.
    • Entre 5 y 10 años.
    • Más de 10 años.

    Debe contestar esta pregunta

Perfil de Inversión Conservador

Según los datos ingresado su perfil de inversión es Conservador, este tiene las siguientes características:

El inversor Conservador tiene como principal objetivo la estabilidad patrimonial pero también busca protección frente a la inflación, por lo que admite una exposición baja al riesgo.

El capital está invertido principalmente en activos de renta fija y suele destinar en torno a un 10% (máximo) del dinero a renta variable y otros activos de riesgo similar. Para intentar superar a la inflación, admite la posibilidad de que la rentabilidad de la cartera pueda ser negativa temporalmente, aunque con una frecuencia, duración y dimensión relativamente bajas. Muy ocasionalmente la rentabilidad negativa puede ser superior a lo normal en dimensión y duración, aunque en general se recupera posteriormente.

La rentabilidad anual bruta a largo plazo esperada por un inversor con este perfil se sitúa ligeramente por encima de la de los Bonos del Estado a 10 años y su volatilidad asociada.

El proceso de inversión requiere la consideración del riesgo financiero que usted está dispuesto a asumir. Existe una correlación positiva entre el riesgo asociado con una inversión y su rendimiento esperado con el paso del tiempo. Normalmente, se debe afrontar un mayor riesgo de reducción del valor de la cartera para alcanzar rendimientos adicionales. Cada inversionista tiene una actitud diferente frente al riesgo.

Descargue aquí el formulario de Perfil de Inversión Conservador

Perfil de Inversión Balanceado

Según los datos ingresado su perfil de inversión es Balanceado, este tiene las siguientes características:

El inversor Balanceado tiene como principal objetivo el equilibrio entre la estabilidad y el crecimiento patrimonial, por lo que admite una exposición intermedia al riesgo.

El capital está invertido principalmente en activos de renta fija y suele destinar en torno a un 40% del dinero a renta variable y otros activos de riesgo similar. Para optar al crecimiento patrimonial, admite la posibilidad de que la rentabilidad de la cartera pueda ser negativa temporalmente con una frecuencia, duración y dimensión media. Ocasionalmente la rentabilidad negativa puede ser superior a lo normal en dimensión y duración, aunque en general se recupera posteriormente. El inversor Moderado da menos importancia a las oscilaciones de la rentabilidad en el corto plazo y sitúa su horizonte de inversión en el largo plazo.

La rentabilidad anual bruta a largo plazo esperada por un inversor con este perfil se sitúa moderadamente por encima de la de los Bonos del Estado a 10 años y su volatilidad asociada.

El proceso de inversión requiere la consideración del riesgo financiero que usted está dispuesto a asumir. Existe una correlación positiva entre el riesgo asociado con una inversión y su rendimiento esperado con el paso del tiempo. Normalmente, se debe afrontar un mayor riesgo de reducción del valor de la cartera para alcanzar rendimientos adicionales. Cada inversionista tiene una actitud diferente frente al riesgo.

Descargue aquí el formulario de Perfil de Inversión Balanceado

Perfil de Inversión Agresivo

Según los datos ingresado su perfil de inversión es Agresivo, este tiene las siguientes características:

El inversor Arriesgado busca maximizar la rentabilidad para obtener un importante crecimiento patrimonial, por lo que admite una decidida exposición al riesgo.

Podrá invertir el 100% del capital en renta variable y otros activos de riesgo similar. Para optar a obtener un importante crecimiento patrimonial, admite la posibilidad de obtener rentabilidad negativa, que puede ser muy frecuente en el corto plazo y que en determinados periodos puede ser significativa y duradera. El inversor Arriesgado está acostumbrado a las oscilaciones de la bolsa y sitúa su horizonte de inversión en el largo plazo.

La rentabilidad anual bruta a largo plazo esperada por un inversor con este perfil se sitúa significativamente por encima de la de los Bonos del Estado a 10 años y su volatilidad.

El proceso de inversión requiere la consideración del riesgo financiero que usted está dispuesto a asumir. Existe una correlación positiva entre el riesgo asociado con una inversión y su rendimiento esperado con el paso del tiempo. Normalmente, se debe afrontar un mayor riesgo de reducción del valor de la cartera para alcanzar rendimientos adicionales. Cada inversionista tiene una actitud diferente frente al riesgo.

Descargue aquí el formulario de Perfil de Inversión Agresivo

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