Los campos marcados con * son obligatorios Perfil Inversión SELECT 1) ¿Qué tan arriesgado es? Le gusta tomar riesgos. Arriesgado si analizo. Cautelosa en sus movimientos. Evita tomar riesgos. 2) Palabra riesgo, la relaciona con: Pérdida. Incertidumbre. Oportunidad. Emoción. 3) Si tuviese que invertir sus ahorros, ¿cuál de las siguientes opciones de inversión le resultan más atractivas? 80% en activos de bajo riesgo y 20% en activos de riesgo medio. 60% en activos de bajo riesgo, 30% en activos de riesgo medio y 10% en activos de alto riesgo. 30% en activos de bajo riesgo, 40% en activos de riesgo medio y 30% en activos de alto riesgo. 10% en activos de bajo riesgo, 40% en activos de riesgo medio y 50% en activos de alto riesgo. 4) ¿Cuál es su principal motivo para invertir en el mercado de capitales? Gastos diarios. Futura jubilación. Mantener capital. Aumentar capital 5) ¿Con qué servicios, operaciones e instrumentos financieros se encuentra familiarizado? Fondos, acciones, depósitos estructurados. Renta variable fija. Renta fija. Mercado de dinero 6) ¿Cómo le afectaría una caída pronunciada de su cartera? Significativamente. Me afectaría. Me afectaría en cierta medida. No me afectaría. 7) El patrimonio que administra usted con Banco Santander Uruguay representa el siguiente porcentaje de su patrimonio total: Más de un 70%. Entre el 50% y el 75%. Entre el 25% y el 50%. Menos de un 25%. 8) Si una de sus inversiones pierde 20% del valor a 6 meses de adquirida, ¿Qué haría? Transferiría a algo conservador. Transferiría parte a una inversión más conservadora. No realizo cambio. Invierto más. 9) ¿Qué importancia tiene para usted retirar habitualmente una renta de su inversión? No es importante. Tiene una cierta importancia. Importante. Muy importante. 10) ¿En cuantos años espera usted que requerirá el capital invertido? Menos de 3 años. Entre 3 y 5 años. Entre 5 y 10 años. Más de 10 años. 11. ¿En qué rango etario se encuentra? 18 a 35 36 a 50 51 a 65 Más de 65 Total Puntos Enviar Perfiles Perfil de Inversión Conservador Usted ha seleccionado una cuenta con las siguientes características: El inversor Conservador tiene como principal objetivo la estabilidad patrimonial invirtiendo sus fondos para generar ingresos corrientes, por lo que admite una exposición baja al riesgo. El objetivo que se plantea es obtener un retorno nominal que cubra la inflación en la moneda invertida. El capital está invertido principalmente en activos de bajo riesgo y suele destinar un porcentaje menor del dinero a activos de riesgo como renta variable y otros activos de riesgo similar. Para intentar superar a la inflación, admite la posibilidad de que la rentabilidad de la cartera pueda ser negativa temporalmente, aunque con una frecuencia, duración y dimensión relativamente bajas. Muy ocasionalmente la rentabilidad negativa puede ser superior a lo normal en dimensión y duración, aunque en general se recupera posteriormente. La rentabilidad anual bruta a largo plazo esperada por un inversor con este perfil se sitúa ligeramente por encima de la de los Bonos del Estado a 10 años y su volatilidad asociada. El proceso de inversión requiere la consideración del riesgo financiero que usted está dispuesto a asumir. Existe una correlación positiva entre el riesgo asociado con una inversión y su rendimiento esperado con el paso del tiempo. Normalmente, se debe afrontar un mayor riesgo de reducción del valor de la cartera para alcanzar rendimientos adicionales. Cada inversionista tiene una actitud diferente frente al riesgo. Con la finalidad de proporcionar una medida de riesgos Banco Santander Uruguay ha desarrollado la metodología REQ. Mediante ésta se clasifican los activos financieros de acuerdo al riesgo equivalente de cada categoría y la liquidez de la misma. Esto nos permite identificar 5 categorías de acuerdo a dicho riesgo y un porcentaje máximo asignado a cada una de ellas de acuerdo al perfil del cliente. A la vez se asigna un máximo de riesgo total para cada perfil, compuesto por la sumatoria de riesgos de cada uno de los papeles. Descargue aquí el formulario de Perfil de Inversión Conservador. Perfil de Inversión Moderado Usted ha seleccionado una cuenta con las siguientes características: El inversor Moderado tiene como principal objetivo el equilibrio entre la estabilidad y el crecimiento patrimonial, por lo que admite una exposición intermedia al riesgo. El capital está invertido principalmente en activos de bajo riesgo y suele destinar en torno a un 40% del dinero a activos de alto riesgo como renta variable y otros activos de riesgo similar. Para optar al crecimiento patrimonial, admite la posibilidad de que la rentabilidad de la cartera pueda ser negativa temporalmente con una frecuencia, duración y dimensión media. Ocasionalmente la rentabilidad negativa puede ser superior a lo normal en dimensión y duración, aunque en general se recupera posteriormente. Sin embargo existe la posibilidad de realizar inversiones que arrojen pérdidas. El inversor Moderado da menos importancia a las oscilaciones de la rentabilidad en el corto plazo y sitúa su horizonte de inversión en el mediano y largo plazo. La rentabilidad anual bruta a largo plazo esperada por un inversor con este perfil se sitúa moderadamente por encima de la de los Bonos del Estado a 10 años y su volatilidad asociada El proceso de inversión requiere la consideración del riesgo financiero que usted está dispuesto a asumir. Existe una correlación positiva entre el riesgo asociado con una inversión y su rendimiento esperado con el paso del tiempo. Normalmente, se debe afrontar un mayor riesgo de reducción del valor de la cartera para alcanzar rendimientos adicionales. Cada inversionista tiene una actitud diferente frente al riesgo. Con la finalidad de proporcionar una medida de riesgos Banco Santander Uruguay ha desarrollado la metodología REQ. Mediante ésta se clasifican los activos financieros de acuerdo al riesgo equivalente de cada categoría y la liquidez de la misma. Esto nos permite identificar 5 categorías de acuerdo a dicho riesgo y un porcentaje máximo asignado a cada una de ellas de acuerdo al perfil del cliente. A la vez se asigna un máximo de riesgo total para cada perfil, compuesto por la sumatoria de riesgos de cada uno de los papeles. Descargue aquí el formulario de Perfil de Inversión Moderado. Perfil de Inversión Arriesgado Usted ha seleccionado una cuenta con las siguientes características: El inversor Arriesgado busca maximizar la rentabilidad para obtener crecimiento patrimonial, por lo que admite una decidida exposición al riesgo. Podrá invertir hasta el 100% del capital en renta variable y otros activos de alto riesgo. Para optar a obtener crecimiento patrimonial, admite la posibilidad de obtener rentabilidad negativa, que puede ser frecuente en el corto plazo y que en determinados periodos puede ser significativa y duradera existiendo la posibilidad de realizar inversiones que arrojen pérdidas. El inversor Arriesgado está acostumbrado a las oscilaciones de los mercados financieros y sitúa su horizonte de inversión en el largo plazo. La rentabilidad anual bruta a largo plazo esperada por un inversor con este perfil se sitúa significativamente por encima de la de los Bonos del Estado Americano a 10 años, admitiendo a su vez una mayor volatilidad y riesgo El proceso de inversión requiere la consideración del riesgo financiero que usted está dispuesto a asumir. Existe una correlación positiva entre el riesgo asociado con una inversión y su rendimiento esperado con el paso del tiempo. Normalmente, se debe afrontar un mayor riesgo de reducción del valor de la cartera para alcanzar rendimientos adicionales. Cada inversionista tiene una actitud diferente frente al riesgo. Con la finalidad de proporcionar una medida de riesgos Banco Santander Uruguay ha desarrollado la metodología REQ. Mediante ésta se clasifican los activos financieros de acuerdo al riesgo equivalente de cada categoría y la liquidez de la misma. Esto nos permite identificar 5 categorías de acuerdo a dicho riesgo y un porcentaje máximo asignado a cada una de ellas de acuerdo al perfil del cliente. A la vez se asigna un máximo de riesgo total para cada perfil, compuesto por la sumatoria de riesgos de cada uno de los papeles. Descargue aquí el formulario de Perfil de Inversión Arriesgado.